أ.د نصيف جاسم الجبوري<br /> تعد كل عملية من العمليات المتعددة والمتداخلة لغسل الاموال القذرة واحدة من مجموعة الصور الاجرامية المستحدثة ذات البعد الاقتصادي الذي لايقف عن حدود دولة بعينها بل يتخطاها الى دول عديدة ومن ثم فانه لا غرابة والحالة هذه هي اعتبار جريمة غسل الاموال بجميع عملياتها من الجرائم الاقتصادية الدولية المنظمة بل هي اخطر هذه الجرائم مجتمعة وذلك لما لها من اتصال وثيق بالانشطة الاقتصادية غير المشروعة والتي تقع تحت ما يعرف بالاقتصاد الخفي ومن اتصال وثيق بحركة التجارة الدولية ولاستثمار الدولي ومن اتصال وثيق بالدور الثقافي للمؤسسات المالية.<br />ومكافحتها ويوجد في ادبيات الفكر الاقتصادي والقانوني العالمي مجموعة من التعريفات لغسل الاموال من ابرزها :-<br />انها مجموعة من العمليات والتحويلات المالية والعينية على الاموال القذرة لتغيير صفتها غير المشروعة في النظام الشرعي واكسابها صفة المشروعية بهدف اخفاء مصادر اموال المجرمين وتحويلها بعد ذلك لتبدو وكانها استثمارات قانونية وعلى ذلك فان الانشطة الخفية الاجرامية والاتجار في المخدرات وتجار الرقيق والاعضاء البشرية والدعارة واعمال العنف والفساد الخلقي هي مصادر للاموال القذرة التي يحاول اصحابها تغيير صفتها غير المشروعة واكسابها صفقة جديدة مشروعة من خلال عملية غسل الاموال<br />تعتبر عمليات غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة التي تهدد الاقتصاد والمجتمع على حد سواء. فمن الناحية الاقتصادية، تؤدي إلى تشويه البيانات الاقتصادية، والتأثير سلبًا على الاستقرار المالي، وزعزعة ثقة المستثمرين، وتوجيه الموارد نحو أنشطة غير منتجة. أما على الصعيد الاجتماعي، فتتسبب في زيادة الفساد، وتآكل القيم الأخلاقية، وانتشار الجريمة المنظمة، مما يهدد التماسك الاجتماعي. <br />المخاطر الاقتصادية لغسيل الأموال:<br />•تشويه البيانات الاقتصادية:<br />عمليات غسيل الأموال تجعل من الصعب على الحكومات والمؤسسات المالية تقدير حجم الاقتصاد الحقيقي وتحديد الاتجاهات الاقتصادية الصحيحة.<br />•التأثير على الاستقرار المالي:<br />يمكن لتدفقات الأموال القذرة أن تتسبب في تقلبات كبيرة في أسعار الصرف، وتضخم، وانهيار أسواق الأسهم.<br />•توجيه الموارد نحو الأنشطة غير المنتجة:<br />قد يتم استثمار الأموال المغسولة في مشاريع غير مجدية أو حتى غير قانونية، مما يعيق النمو الاقتصادي والتنمية.<br />•تأثير سلبي على الاستثمار:<br />عندما يشتبه في أن الاقتصاد يضم عمليات غسيل أموال، قد يتراجع المستثمرون عن ضخ رؤوس أموالهم، مما يؤثر سلبًا على النمو الاقتصادي.<br />•زيادة التكاليف على الشركات:<br />تواجه الشركات التي تتعامل مع أموال مغسولة خطر فقدان سمعتها، ومقاضاتها، وتعرضها لعقوبات مالية. <br />المخاطر الاجتماعية لغسيل الأموال:<br />•زيادة الفساد:<br />عمليات غسيل الأموال تتطلب تواطؤًا من قبل بعض المسؤولين، مما يعزز الفساد ويزيد من تفشي الرشوة.<br />•تآكل القيم الأخلاقية:<br />عندما يصبح غسيل الأموال أمرًا شائعًا، فإنه يضعف المعايير الأخلاقية ويشجع على السلوك غير الأخلاقي.<br />•انتشار الجريمة المنظمة:<br />غالبًا ما تستخدم عمليات غسيل الأموال لتمويل أنشطة إجرامية مثل تجارة المخدرات، والاتجار بالبشر، والإرهاب، مما يزيد من انعدام الأمن.<br />•تفكك النسيج الاجتماعي:<br />عندما تزداد الفجوة بين الأغنياء والفقراء بسبب تركز الثروة في أيدي المجرمين، يتأثر النسيج الاجتماعي سلبًا.<br />•فقدان الثقة في المؤسسات:<br />عمليات غسيل الأموال تقلل من ثقة الجمهور في المؤسسات الحكومية والقضاء، مما يؤثر على استقرار الدولة. <br />بشكل عام، فإن غسيل الأموال يشكل خطرًا كبيرًا على المجتمع والاقتصاد، ويجب مكافحته بشتى الوسائل المتاحة، بما في ذلك التشريعات الصارمة، والرقابة الفعالة، والتعاون الدولي. <br />•جرائم غسل الأموال تشكل خطراً جسيماً على الجانب الاقتصادي .<br />جرائم غسل الأموال تشكل خطراً جسيماً على الجانب الاقتصادي والاجتماعي في أي دولة كما قد تؤدي عمليات غسل الأموال في أي دولة إلى انت.<br />اللجنة الدائمة لمكافحة غسل الأموال<br />•ما هي الاثار السلبية لعمليات غسل الاموال<br />الآثار الاقتصادية * إضعاف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة.* التضخم وارتفاع المستوى العام للأسعار * إضعاف استقر...<br />وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المصرية<br />•كيف يتم غسل الأموال؟ <br />- مكتب مكافحة غسل الاموال وتمويل الأرهاب<br />تؤدي عمليات غسل الأموال إلى تركيز الثروة في أيدي اعضاء الجريمة المنظمة فتزداد الفجوة بين الأغنياء والفقراء مما يؤدي الى تفكك في المجتمع .<br />وبذك تظهر الآثار الاقتصادية بسبب وجود خلل فى توزيع الموارد والثروة داخل الاقتصاد. توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب الاستثمارات المجدية التى تسهم فى التنمية. تهديد الاستقرار المالى والمصرفى. تهديد استقرار البورصات وإمكانية انهيارها.<br />